基金銷售牌照大概很多人大概是一次聽到，那么基金銷售牌照到底是干嘛用的呢？其實基金銷售牌照是頒發(fā)給從事基金產(chǎn)品銷售的企業(yè)或機構(gòu)的許可證，在國內(nèi)主要包括銀行、基金、證券等金融機構(gòu)，其中銀行是較大渠道，占比一半以上。那么基金銷售牌照辦理應(yīng)該注意什么問題?上海公司財務(wù)告訴您：2012年，央行開始向第三方理財機構(gòu)開放基金牌照申請，也就是說，除了銀行、基金及證券，原本從事PE或信托產(chǎn)品銷售的第三方理財公司也可以從事基金銷售了，更準(zhǔn)確地說是基金代銷，這些第三方理財機構(gòu)采取和基金公司合作的形式。接下來我們就來詳細了解一下基金銷售牌照辦理應(yīng)該注意什么問題?

基金銷售牌照辦理應(yīng)該注意的問題

公募基金銷售牌照辦理應(yīng)注意以下幾點問題：

1、公募基金銷售資格

我國證券投資基金銷售市場已經(jīng)形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機構(gòu)、保險公司、獨立銷售機構(gòu)銷售為輔的多渠道銷售模式。以下資格申請流程、申請材料接收部門及申請材料清單，適用于所有基金銷售申請機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、券商、期貨公司、證券投資咨詢機構(gòu)、保險機構(gòu)及獨立基金銷售機構(gòu)。至于各類申請機構(gòu)的申請條件請見下文分別介紹。

2、資格申請流程

擬申請基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，登錄證監(jiān)會網(wǎng)站，進入“在線辦事-基金公司數(shù)據(jù)報送”欄目申請材料在線填報，獲取賬號密碼方式見《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格核準(zhǔn)流程圖》，在線填報完成后進行提交并在線打印書面材料，打印的書面材料加蓋公章后連同附件一并報送申請機構(gòu)工商注冊所在地證監(jiān)派出機構(gòu)行政許可受理部門。

3、申請材料接收部門

申請機構(gòu)工商注冊所在地證監(jiān)會派出機構(gòu)行政許可受理部門。

4、申請材料清單

《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格申請表》及其表內(nèi)列明的相應(yīng)附件。(電子報送+書面正本材料1份提交)

5、銀行代銷基金準(zhǔn)入條件

①資本充足率要求：

資本充足率符合銀監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定(銀行須出具承諾函)

②人員要求(負(fù)責(zé)人資格及從業(yè)人員人數(shù))：

公司負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門管理人員取得基金從業(yè)資格，熟悉基金銷售業(yè)務(wù)，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在其他金融相關(guān)機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷;公司主要分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人均已取得基金從業(yè)資格;國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。

③近三年未受處罰及涉訴要求：

較近3年內(nèi)沒有受到重大行政處罰或者刑事處罰(銀行須出具承諾函)

上海公司財務(wù)提醒您，值得注意的一點：浙江網(wǎng)商銀行于2015年11月獲得證監(jiān)會核準(zhǔn)的基金銷售資格，成為首家民營銀行參與基金銷售業(yè)務(wù)。

我國證券投資基金銷售市場已經(jīng)形成以商業(yè)銀行銷售為主，基金管理公司、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢機構(gòu)、保險公司、獨立銷售機構(gòu)銷售為輔的多渠道銷售模式。

以上就是上海公司財務(wù)為您介紹的有關(guān)基金銷售牌照辦理的需要注意的問題，如果您有需要或疑問，可以聯(lián)系我們的24小時咨詢熱線。

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